Кассовый разрыв: найти и обезвредить
Такое понятие, как кассовый разрыв является весьма распространенным в бухгалтерской сфере, поэтому необходимо обратить внимание на этот нюанс, поскольку он является весьма важным. Главное обратить внимание на определения, играющие важную роль в этой сфере и позволяющие использовать кассовую технику.
Накопление дебиторской карты, необоснованная отсрочка клиентов и большие траты, неожиданный вывод собственника капитала, сезонный бизнес – всё это может стать причиной кассового разрыва.
Дефициты денег появляются в самом неподходящем моменте, когда нужно рассчитывать на сотрудников, контрагентов или налоговиков.
В конце концов, неумение выполнять взятые обязательства влечет за собой репутационные и финансовые потери компании. Приходится залезать в долги, распродавать имущество или прослыть плохим работодателем.
В нестабильных экономических условиях риск возникновения подобных разрывов существенно возрастает. Например, в пандемию многие компании, до сих пор успешные, впервые поняли, что это. Так можно прогнозировать разрывы в кассе, что сделать, чтобы предотвратить их и как поступить, если все-таки случилось?
Для прогноза рисков используется такой инструмент, как календарь платежей, который имеется в любой более продвинутой управленческой системе, включая сервис Finoco. Конечно, это можно вести и в обычной табличной редакторе, но такой способ очень трудоемкий.
При большом количестве транзакций человеческая ошибка неизбежна. Таким образом, без автоматической системы тут обойтись невозможно, хотя видимая простота расчетной формулы.
